С 1 сентября 2021 года банк откажет в обслуживании клиенту, который не согласится пройти процедуру идентификации. Проще — откажется представить запрошенные сведения, например, раскрыть конечного бенефициара.
Это требование существовало и прежде, в ст. 7 Закона № 115-ФЗ, но теперь его конкретизировали. За неисполнение финансовым организациям грозят крупные штрафы.
Стоит также напомнить, что риск ограничения операций по счету есть у любого клиента банка. Избежать нежелательных проблем можно, если выполнять несколько несложных правил:
- выдерживайте рекомендованную налоговую нагрузку — не менее 2 % от дебетового оборота по счету;
- не проводите транзитные операции, которые не ведут к поставкам или предоставлению услуг;
- докажите банку, что вы ведете реальную деятельность: оплачивайте с расчетного счета налоги, аренду и коммунальные услуги;
- откажитесь от снятия наличных в пользу безналичных расчетов;
- своевременно отвечайте на запросы сотрудников банка;
- работайте с проверенными контрагентами.