+7 978 222-56-26   ⋅   Евпатория

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ

30 сентября 2021

С 1 сентября 2021 года банк откажет в обслуживании клиенту, который не согласится пройти процедуру идентификации. Проще — откажется представить запрошенные сведения, например, раскрыть конечного бенефициара.

Это требование существовало и прежде, в ст. 7 Закона № 115-ФЗ, но теперь его конкретизировали. За неисполнение финансовым организациям грозят крупные штрафы.

Стоит также напомнить, что риск ограничения операций по счету есть у любого клиента банка. Избежать нежелательных проблем можно, если выполнять несколько несложных правил:

  • выдерживайте рекомендованную налоговую нагрузку — не менее 2 % от дебетового оборота по счету;
  • не проводите транзитные операции, которые не ведут к поставкам или предоставлению услуг;
  • докажите банку, что вы ведете реальную деятельность: оплачивайте с расчетного счета налоги, аренду и коммунальные услуги;
  • откажитесь от снятия наличных в пользу безналичных расчетов;
  • своевременно отвечайте на запросы сотрудников банка;
  • работайте с проверенными контрагентами.

Другие новости

3 февраля

Начался активный период подготовки к годовой и квартальной отчетности. Все это накладывается на необходимость изучать законодательные изменения и адаптировать рабочие процессы. Рассказываем, кто помогает разобраться в новшествах

3 февраля

Теперь отправлять УПД в новом формате можно во всех интеграционных решениях — от модуля 1С до мобильного приложения

30 января

«Автосверка с ЕНС» — сервис, который автоматически предоставляет данные о ЕНС, помогает избежать задолженностей и блокировки расчетного счета. Рассказываем, как с его помощью упростить работу с налогами и контролировать платежи.

24 января

Рассказываем, как отправлять УПД и СФ в API после вступления в силу нового приказа.